Банковская гарантия: мошенничество в Москве

В последнее время участились случаи мошенничества с банковскими гарантиями. На каждом интернет ресурсе размещена реклама гарантирующая помощь в получении банковской гарантии.

Жертвами аферистов становятся, как правило, предприниматели которые впервые выиграли тендер госзаказа. Но иногда предприниматели сознательно идут на мошенничество.

Для начала стоит восполнить свои знания и разобраться, что такое банковская гарантия. Банковская гарантия это поручительство банка (гаранта) о том, что гос. контракт заказчика будет выполнен в полном объеме, а в случае невыполнения гос. контракта (компанией, которая выиграла), будет выплачена компенсация и возмещен ущерб. Но для начинающего предпринимателя получить банковскую гарантию в установленный срок не так просто. На получение банковской гарантии выделяется до десяти дней.

Банковские гарантии, мошенничество банковских сотрудников

Федеральной Антимонопольной Службой возбуждены уголовные дела по фальсификации банковских гарантий. Сотрудники ФАС разделяют фальсификацию документов:

• Полу поддельную, это сотрудник банка выдает банковские гарантии при этом, не регистрируя в системе базы данных банка.
• Полностью поддельную, Вам предоставляют банковскую гарантию, которая имеет печати, штампы, подписи, название, именитого банка – но является полным сфальсифицированным документом.

Сотрудникам ФАС были предоставлены поддельные банковские гарантии таких банков:

1. ВТБ;
2. Номосбанк;
3. Трансинвестбанк;
4. Ситибанк.

Для того, чтобы получить банковскую гарантию и не стать жертвами мошенничества при оформлении документов необходимо обратить внимание на следующие факты:

• Документ, подтверждающий получение банковской гарантии выдан не самим банком, а третьим юридическим лицом, которое имеет созвучное с банком название, но имеет отличие в предоставленной документацией;
• Сертификат, подтверждающий предоставление банковской гарантии Вам приносит курьер (любое третье лицо) прямо в офис;
• Получение банковской гарантии по истечению  короткого времени (2-3 часов). Для проверки и согласования всех документов и получения заключения у авторитетных банков требуется время (до 5 дней).
• Если в первый раз оформляете заявку на получение, и Вам предлагают написать только одно заявление. Это значит, что Вашу компанию не собираются проверять на предмет надежности выполнения и осуществления работ по выигранному госзаказу.
• В сертификате указано гораздо большую сумму банковской гарантии чем Н6 банка.

Представители среднего и малого бизнеса иногда сознательно идут на риск, обращаясь к помощи теневых брокеров. Причин, по которым нарушается Закон РФ немного. Основной причиной является срок, выделяемый на оформление данного документа. Теневые финансисты наперебой предлагают получить банковские гарантии, мошенничество заключается в том, что аферисты предоставляют поддельные банковские гарантии. Теневые брокеры сами находят потенциальных жертв. Для получения данной информации мошенники постоянно производят мониторинг общегосударственной платформы гос.

закупок.

Сотрудники ФАС отмечают, что в последнее время мошенники выдают банковские гарантии несуществующих банков.

Депутатами Госдумы рассматривается проект закона, который внесет изменение в Закон регулирующий сферу гос. закупок. Предприниматель в обязательном порядке должен будет предоставить номер банковской гарантии, а банк в свою очередь подтверждает или опровергает предоставленную информацию.   

Этот законопроект может и исключит мошенничество в сфере гос. закупок, но станет непреодолимым барьером для развития малого и среднего бизнеса в сфере гос. закупок из-за невозможности получения банковских гарантий.